AML / Fraud Analyst

Jakub Koszarny

Analityk AML i fraud, który patrzy na transakcje przez pryzmat ryzyka, a nie tylko pojedynczych alertów. Łączę dane, regulacje i realia biznesu, żeby raporty ryzyka przekładały się na konkretne decyzje i usprawnienia procesów.

Skontaktuj się Zobacz doświadczenie

3+ lata doświadczenia w AML i fraud
Monitoring i analiza transakcji w fintechu
Doświadczenie w pracy w bankowości i płatnościach online

O mnie

Na co dzień łączę perspektywę AML i fraud z praktycznym podejściem do zarządzania ryzykiem. Interesuje mnie nie tylko pojedynczy case, ale to, co powtarza się w danych i jak wpływa na profil ryzyka organizacji.

Przygotowuję raporty, które mają być realnym wsparciem dla decyzji – od operacyjnych eskalacji po spojrzenie zarządcze. Współpracuję z zespołami finansów, produktu, compliance i technologii, tak aby zmiany w procesach były jednocześnie zgodne z regulacjami i możliwe do wdrożenia w codziennej pracy.

Doświadczenie

Mar 2025 – obecnie Poznań · CONTRA

Analityk AML

CONTRA · Finance & Accounting

Biorę udział w budowaniu i wdrażaniu procesów AML w rozwijającym się fintechu, z naciskiem na to, by procedury były możliwe do stosowania w praktyce.
Współtworzę framework monitoringu i dokumentowania przypadków, który porządkuje sposób pracy zespołu i sposób raportowania incydentów.
Przygotowuję raporty operacyjne i zarządcze wykorzystywane do oceny ekspozycji na ryzyko oraz decyzji o działaniach korygujących.
Wskazuję obszary wymagające usprawnień i proponuję zmiany w procesach, które zwiększają przejrzystość działań i odciążają zespół operacyjny.

Lip 2023 – Lut 2025 Poznań · PayU

Fraud Analyst

PayU · Financial Services

Monitorowanie transakcji w obszarze płatności online i wychwytywanie schematów charakterystycznych dla nadużyć.
Analiza zachowań klientów i sprzedawców pod kątem odchyleń od typowych wzorców oraz proponowanie zmian w kontrolach.
Współpraca z zespołami produktowymi i ryzyka przy dopracowywaniu reguł antyfraudowych i wytycznych operacyjnych.

Maj 2022 – Cze 2023 Poznań · neoBANK / Bank Nowy S.A.

Młodszy Inspektor / Inspektor ds. Monitoringu i Analiz Transakcji

neoBANK / Bank Nowy S.A.

Monitorowanie transakcji klientów i identyfikacja operacji wymagających dalszej weryfikacji pod kątem AML.
Przygotowywanie zgłoszeń do odpowiednich instytucji oraz materiałów na potrzeby wewnętrznych eskalacji.
Współudział w aktualizacji narzędzi i procedur monitoringu, tak aby lepiej odzwierciedlały profil ryzyka banku.

Umiejętności

Obszary specjalizacji

Ocena ryzyka AML / CFT na poziomie klienta i transakcji
Monitoring transakcji (podejście regułowe i oparte na danych)
KYC / KYB i Customer Due Diligence
Sankcje, PEP, listy obserwacyjne

Narzędzia i technologia

SQL i praca z danymi transakcyjnymi
Systemy case managementowe
Systemy scoringowe i oparte na regułach
Współpraca z zespołami data / engineering

Kompetencje miękkie

Przekładanie wymogów regulacyjnych na konkretne zmiany w produktach i procesach
Praca z interesariuszami biznesowymi i technicznymi przy wspólnych decyzjach ryzykowych
Dokładność połączona z patrzeniem na dane w szerszym kontekście
Funkcjonowanie w środowisku, w którym procesy jeszcze się kształtują

Kontakt

Jestem otwarty na rozmowy o rolach związanych z AML, fraudem i ryzykiem – zarówno po stronie fintechów, jak i instytucji finansowych w fazie zmiany lub rozwoju.

E-mail hello@koszarny.com

LinkedIn linkedin.com/in/jkoszarny

Lokalizacja Poznań · możliwość pracy zdalnej